信贷反欺诈的常用手段：名单库、专家策略、机器学习

低廉的造假成本和层出不穷的欺诈手段，给一个信贷机构带来的不仅仅是风险损失，更给信贷机构带来极大的挑战。在整个信贷流程中，如何在贷前申请中准备快速地识别欺诈风险，将欺诈群体拒之门外是业务的重中之重。     信贷欺诈的类别 欺诈从本质上来看是操作风险的一种。在信贷行业，据悉70%以上的风险来自欺诈风险，而欺诈形式多种多样，如身份造假、中介黑产、内外勾结等等。从欺诈主体来看，可以分为第一方欺诈、第二方

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