财务总监的秘密：不用代码和Excel，10分钟作出高大上财务分析

在企业经营数据分析中，财务数据是不可或缺的组成部分，甚至能够说是第一重要的。

在过去，相信大多数财务人员的一个工做模式都是经过IT部门导给本身的相关明细数据，而后再本身使用exce/l透视表来进行相关的财务数据报表制做和数据分析工做。日复一日，企业的财务人员便逐渐沉浸在密密麻麻的exce财务报表制做的“苦海”中。

身边有这样一位财务的朋友向我吐槽：

年终总结无内容可写，过去一年一直在作报表，130多张，财务技能没有提高，Excel却是进步很多，一度陷入迷茫和恐思。

下面咱们来细细回顾这样一个过程，从提需求——取数——制做财务报表，不可避免会有如下一些问题：

• 需求响应不够及时和灵活，通常企业信息部人员工做都是比较繁忙的，对于财务部门提出的数据分析需求可能须要排期等待好几天时间才能有所响应
• 需求沟通存在偏差，财务人员最终拿到的数据结果可能并非最初想要的那些数据，可能因为沟通表达上的传递致使存在必定误差
• Excel看似是万能的，但一旦数据量庞大，要写的函数多，真是挺影响效率的，并且在某些数据分析统计场景下，表现的不够丰富灵活，须要不少冗余操做

解决这个问题有几个方向：

• 一个是把分析数据的技术门槛下降，起码有个更简单的工具；
• 其次是把取数处理数据的效率提升；
• 最后要让分析结果以可视化图表的方式呈现，比表格更醒目直接。

综上，其实用BI搭建一个分析展现的平台，完成取数、数据清洗、分析和可视化dasnboard制做就能够了。如下将完整介绍一个财务分析平台从搭建到分析以及最终展现的方案，用到的平台是FineBI（文末有下载地址）。

1、基础财务数据知识

咱们先来初步看看资产负债表、利润表、现金流量表这三张基本财务数据表的业务含义，以及之间存在的业务关联关系。

1.资产负债表

资产负债表主要包含企业经营在每一个会计期初和期末期间总的资产现金（企业还有多少现金，至少还能换取多少现金）、整体负债状况（企业目前欠了多少债务）以及股东等企业全部者的权益（股东投资金额以及累计盈亏状况），一般用于反映企业资产结构、偿债能力、管理水平、利益归属等状况，相似于某个时间点用照相机给企业拍摄的一张企业经营总览照片。

2.利润表

利润表主要包含企业经营在一段时期内的效益能力，如企业营业收入、营业成本、净利润等信息，一般用于反映企业的盈利能力和产品竞争力，相似于某段时间内用摄影机给企业拍摄的一段盈利能力视频。

3.现金流量表

现金流量表主要包含企业经营在一段时间内生产经营、投资以及筹资活动中产生的现金流状况，一般用于反映企业的利润水平和企业健康状况，相似于某段时间内用摄影机给企业拍摄的一段现金流量周转视频。

4.业务关联关系

其中现金流量表中企业在进行经营、投资以及筹资活动中产生的企业资产现金流量周转，会影响到企业资产负债表中的总资产现金，同时也会在利润表中有所体现；利润表中的企业经营盈利状况，会影响到资产负债表中的企业股东的全部者权益。

咱们在理解清楚了财务数据的基本逻辑关系以后就须要学习和掌握一些经常使用的财务数据分析方法了，不然即便对基本财务逻辑原理滚瓜烂熟，也很难经过财务数据的分析从而对企业的经营决策有所引导。

2、老板想看怎样的财务分析

• 是密密麻麻的数据列表吗？
• 是抽象的统计公式吗？
• 是繁琐的数据来源吗？

都不是！！！！是下面这样的！！！作成上面那样，你的升职加薪早就没了。

3、如何作好财务分析

1.明确分析什么

你的财务分析要想引发老板领导们的兴趣，就要站在他们的立场出发，来分析数据。

老板们真正关心的是企业的经营情况：盈利能力、营运能力、偿债能力、发展能力。

2.企业如何快速搭建财务智能数据分析平台？

这部分工做属于企业IT部门的前期数据准备工做，须要IT部门在FineBI的数据配置-数据链接管理中新建好数据链接，保证数据链接测试成功。而后添加财务管理业务包，将相关数据表加入而且建好立表间关联关系便可（若是是FineIndex类型的业务包须要更新好FineIndex数据）。

以本方案为例，如上图所示，咱们在财务管理业务包中添加好公司维度表、时间维度表、现金流项目维度表以及利润表、现金流量表、资产负债表、现金流入流出表，而且创建好维度表和事实表之间的数据关联关系。

最后在数据配置-权限配置管理界面中将创建好的财务管理业务包的权限分配给财务部门相关人员，而且在管理系统-用户管理中将财务部门人员加入到BI编辑用户的已受权列表中。

3.如何让财务人员直接对接财务数据库快速完成基础数据报表？

财务人员在使用分配好数据权限的帐号登陆平台以后，就能够新建仪表盘开始作基础的数据分析了。

咱们以制做如上图所示的财务基础数据-资产负债表为查询页面例，由于这边是作一个基础的资产负债代表细数据的查询，因此咱们选择仪表板左侧的明细表直接进行展现便可。明细表组件中选择资产负债表的资产类别、行次、期初金额，选择控件方面使用文本控件和年月控件做为仪表板的筛选器来进行不一样公司在不一样时间的资产负债数据查询。

资产负债表的仪表板作好以后，财务人员能够申请给IT部门的超级管理员将该模板挂出到财务管理-财务基础数据分析目录下面，而且将仪表板开放给其余人员进行查看。另外利润表、现金流量表的财务基础数据分析也是同理，用一样的方法作好以后申请给超级管理员挂出便可。

4.如何让财务人员直接对接财务数据库快速完成统计数据分析？

上面给你们介绍了最基础的财务数据分析方法，下面咱们再来看看FineBI是如何实现让财务人员直接对接财务数据库快速完成统计的数据分析的。

咱们以上图的财务统计数据分析-资产负债分析为例，首先经过饼图统计出当月资产负债表的主要项目对比图，能够看到在固定资产净额、货币资金、存货、应收帐款、预付帐款这几类资产中，固定资产净额为7231.81万，占比37.05%，是最高的，说明该企业有比较大多是传统行业的制造企业。

以后咱们经过堆积柱状图，轻松统计出当年每月份的资产负债表的主要项目结构对比图。在分析当年货币资金比增加趋势方面，咱们选择使用折线图来进行分析便可，其中货币资金比=货币资金/总资产。

最后再使用分组表展现当年资产负债的主要项目结构明细数据，选择控件方面使用文本控件和年月控件做为仪表板的筛选器来进行不一样公司在不一样时间的资产负债数据查询，最后添加仪表板的文本组件，输入“资产负债分析”做为大标题，便可完成资产负债的相关数据分析。

资产负债分析的仪表板作好以后，财务人员能够申请给IT部门的超级管理员将该模板挂出到财务管理-财务统计数据分析目录下面，而且将仪表板开放给其余人员进行查看。另外利润分析、现金流量分析的财务数据分析也是同理，用一样的方法作好以后申请给超级管理员挂出便可。

5.如何让财务领导直接对接财务数据库快速完成即席数据分析？

除了给你们介绍的制做一些企业经常使用的财务数据分析以外，FineBI最大的特性就是随时知足业务人员或者企业领导的数据即席分析需求了，经过轻松的托拖拽拽操做，就能生成丰富多样的数据分析统计结果。

咱们以上图的资产负债即席数据分析为例，只须要将年份、项目名称字段拖拽到行表头，月份拖拽到列表头，再将期初金额以及期末金额拖拽到指标区域中，便可获得每一年每月、每一个项目下的期初和期末资产/负债状况了，真正作到想看数据“不求人”！

6.如何让企业财务智能数据分析成果实现团队协做共享？

企业的各项工做，主要由各部门团队分工协做完成，彼此之间须要很好地进行沟通和配合，那么这个平台是如何帮助企业将财务智能数据分析成果实现团队协做共享的呢？

以上图所示的财务分析驾驶舱为例，展现了企业的资产收益率、资产增加率、资产负债率、营业收入、营业支出等等多个核心的财务分析指标。那么财务人员经过FineBI作好的一个财务驾驶舱以后，而后能够很是便捷地将它分享给相关部门或者指定人员的。

例如我这边想把它分享给企业的领导人员，那么能够在FineBI的仪表板中将作好的财务分析驾驶舱模板点击分享给领导部门，而后点击肯定便可。

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